Межрегиональный учебный центр финансового мониторинга "СМЫСЛОВЫ" и Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ:

юридические услуги в области финансового мониторинга, организации внутреннего контроля по 115-ФЗ, правила внутреннего контроля по финмониторингу, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насБаза знанийКонтактыПВК ПОД/ФТ

 

Сервисы автоматической идентификации клиентов могут ошибаться

Информация, полученная из платных сервисов проверки клиентов по 115-ФЗ, должна тщательно перепроверяться

 

(автор - юрист, эксперт по ПОД/ФТ, специалист по образовательной деятельности в  сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. наук Смыслов П.А., при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)

(опубликовано на www.smyslovy.ru 23.05.2023 г.)

 

Законом №115 предусмотрено, что для идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров используются оригиналы документов или их заверенные копии. Многие субъекты 115-ФЗ для идентификации пользуются различными платными сервисами, позволяющими автоматически собирать сведения о клиентах без участия самого субъекта 115-ФЗ. Некоторые так доверяются автоматическим помощникам, что не считают нужным перепроверять полученную информацию. А между тем, сервисы по идентификации могут ошибаться, причем очень серьезно.

К нам обратился один наш клиент, организация ювелирного сектора, которая пожаловалась на то, что один из платных сервисов автоматической идентификации отмечает, что директор компании якобы является российским публичным должностным лицом – судьей. Между тем, никакого отношения к судебной системе и к публичным должностным лицам директор компании в действительности не имел. Директор был просто полным тезкой судьи одного районного суда. Поэтому сервис проверки клиентов ошибочно отмечал наличие статуса судьи у директора компании (хотя и допускал тот факт, что при проверке возможны однофамильцы).

 

 

Составители списка публичных должностных лиц, который использовался программой при проверке, почему то даже не задумались о том, что судья вообще не может занимать должность руководителя в коммерческой организации и не учли этот нюанс, выдавая в результаты поиска ошибочные сведения. В настоящее время организация намерена обратиться к разработчикам программы с требованием удалить в отношении директора компании информацию, не соответствующую действительности.

Да, сервисы автоматической проверки клиентов очень удобны для использования, они значительно экономят время. Однако, полученная от них информация должна тщательно перепроверяться, поскольку ответственность за установленные в рамках идентификации клиентов сведения несет именно субъект 115-ФЗ, проводящий идентификацию.

 

Смыслов П.А.

* * *

 

 

Ознакомьтесь с нашими многочисленными статьями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

 

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

* * *

 

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

 

     

 

- любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

- обучение и инструктаж по финмониторингу;

- аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

- электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

- помощь на проверках;

- и многое другое.

Подробнее ТУТ.

 

Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:

 

 

Мы в социальных сетях:

 

  

 

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2023

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя