С вступлением в силу Приказа Росфинмониторинга от 23.04.2025 № 74, утверждающего новые требования к идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, организаций и индивидуальные предприниматели обязаны обновить свои Правила внутреннего контроля (ПВК) в части ПОД/ФТ, а также требований по противодействию экстремистской деятельности (ЭД) и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ).

Срок для внесения изменений в ПВК - один месяц с даты вступления приказа в силу, то есть до 11 августа 2025 года.

Кто обязан обновить ПВК

Обязанность касается всех субъектов, подпадающих под действие статьи 5 и пункта 1 статьи 7.1 Закона № 115-ФЗ, в том числе:

- организаций и ИП, работающих с драгоценными металлами и камнями (включая ювелирный сектор);

- агентств недвижимости;

- лизинговых и факторинговых компаний;

- организаций игорного бизнеса и букмекеров;

- операторов по приёму платежей;

- адвокатов и нотариусов;

- аудиторов и аудиторских организаций;

- лиц, оказывающих юридические и бухгалтерские услуги;

- иных субъектов, не поднадзорных Банку России.

Когда вносить изменения?

Хотя у субъектов есть ровно месяц на обновление ПВК, мы настоятельно не рекомендуем начинать это до вступления приказа в силу - то есть до 11 июля 2025 года.

Приказ № 74 не действует до этой даты, и прежние требования (на основе приказа № 100) остаются обязательными. Внесение изменений заранее может привести к юридическим несоответствиям и проверочным рискам. Кроме того, это может вызвать вопросы со стороны проверяющих органов. Также до 11 июля могут вступить в силу иные нормативыне документы в сфере ПОД/ФТ/ЭД, которые могут потребовать дополнительных изменений корректировок ПВК.

Оптимально приступить к внесению изменений в ПВК уже после 11 июля, когда новый порядок вступит в силу официально. Это позволит учитывать реальную редакцию нормативного акта, не создавая противоречий с ещё действующими требованиями.

Что потребуется обновить в ПВК?

Изменения должны коснуться:

- программы идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;

- программы изучения клиентов;

- структуры и содержания анкет клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

Абоненты нашей компании получат новые ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ до 11 августа 2025 года в рамках абонентского обслуживания.

Также готовы оказать помощь всем нашим постоянным и новым клиентам по подготовке новых ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ с учетом новых требований Росфинмониторинга.